问政

小县城的大金融框架

时间:2013-7-30 16:32:46  作者:临朐金融办  来源:  查看:244  评论:0
小县城的大金融框架

 

小县城的大金融框架

---山东临朐县金融业改革发展纪实

 

近年来,临朐县委、县政府坚持科学发展观,将金融作为促进经济跨越赶超的核心工作来抓,积极创新金融服务,优化金融环境,健全金融体系,坚定不移支持转方式、调结构,全力以赴促增长、惠民生,全县经济社会呈现又好又快发展的良好态势。随着实体经济的不断发展,临朐县金融业得到了迅速发展,对经济社会的支撑保障作用日益显现。

目前,临朐县成建制金融机构由2000年前的9家发展到46家。2012年,实现金融业增加值5.7亿元,增长20.5%,占GDP的比重为3.14%实现税收总收入1.8亿元,占全县税收总收入的12.99%。截至20136月末,全县金融机构本外币各项存款余额237.16亿元,较年初增加32.87亿元,增长16.09%,增幅居全市第4位,高于全市平均增幅 3.87个百分点全县金融机构本外币各项贷款余额168.03亿元,较年初增加23.3亿元,增长16.1%,增幅居全市第1位,高于全市平均增幅6.8个百分点。外地金融机构主要包括省国开行、民生银行、交通银行、兴业银行、浦发银行、中信银行、招商银行等在我县综合授信29亿元,贷款余额达到18.2亿元,办理表外业务3.4亿元;吸收存款4.22亿元,其中保证金存款1.47亿元。

 一、 不断健全金融工作机制,促进县域金融快速发展

一是健全完善各项工作机制先后成立了县金融协调工作领导小组、金融稳定工作联席会议、推进企业上市工作领导小组、金融风险排查工作领导小组、打击逃废金融债务工作领导小组、小额贷款公司监管联席会议议事机构,综合协调办公室设在县金融办,会同县人民银行、银监办等部门共同推动全县金融业发展。二是不断完善政策推进机制。先后出台了《临朐县十二五金融业发展规划》、《关于进一步支持金融产业发展的意见》、《关于加快推进企业上市融资工作的意见》、《关于加快社会信用体系建设的意见》等一系列支持金融产业发展的文件,营造了更加宽松的政策环境。三是不断完善奖惩机制。将金融机构信贷投放额纳入全县工作绩效考核范畴,鼓励各银行业金融机构增大信贷投放量。近三年,县政府奖励各金融机构共计795.82万元,有力地调动了各金融机构的工作积极性。

 二、推动金融改革创新,不断完善金融体系建设

成功完成农村信用社银行化改革。农村信用社银行化改革是完善内部治理结构,提高盈利能力,不断完善服务功能和领域,满足多样化金融需求的有效途径。经过一年多筹备,临朐县农信联社银行化改革顺利完成,新组建的临朐农村商业银行股份有限公司于20121219日正式挂牌营业。

积极引进大型银行设立分支机构。大力实施金融招商战略,积极引进各类金融机构。20108月,引进潍坊银行来临朐设立分支机构,打开了异地银行入驻临朐的新局面。目前,民生银行潍坊临朐支行的设立计划、筹建和开业申请均已获批准,已于717日开业运营;中信银行临朐支行设立计划申请已上报,计划在今年12月底前完成筹建。兴业、交通、浦发等银行业金融机构的引进洽谈工作正在进行。

大力发展新型金融机构。一是积极开展小额贷款公司试点工作。目前,临朐县共有恒丰、弘信2家小额贷款公司,注册资本共计3亿元。二是加快融资性担保公司建设。临朐县已取得经营许可证的融资性担保公司有中小企业投资担保公司、润金投资担保公司2家,注册资本共计1.5亿元。三是成功引进设立村镇银行。由临沂兰山农村合作银行作为主发起行,联合临朐县华建铝业、百货大楼等部分骨干企业设立了临朐聚丰村镇银行,于20121230日正式挂牌营业。四是大力发展典当业。典当行发展到4家,注册资本共计8000万元。20136月末,典当余额3451万元。五是引进发展证券业。20136月末,齐鲁证券临朐营业部开业2281户,客户资产达5000万元。

加快金融产业聚集区建设。2012年制定出台了《关于引导各类金融要素集聚着力打造临朐县金融产业聚集区的通知》,确定了以民主路为轴线,两边延伸,于新天地财富广场周边形成金融聚集区范围,引导各类金融要素集聚。目前已有工行、聚丰村镇银行、齐鲁证券、弘信小贷、平安保险等9家银行、6家保险近20家金融机构入驻聚集区。同时,建成了县金融服务中心,先后引进村镇银行、民生、中信、兴业、浦发、华夏等6家外地银行、5家中介机构入驻。

完善农村金融服务体系。2012年初制定出台了《关于进一步加强和完善镇街金融服务工作的通知》、《关于加快推进农村金融支付服务体系建设的意见》和《关于开展三农保险工作的通知》等文件,加快推进农村金融支付服务体系建设,加强和完善镇街金融服务工作。2012年底,临朐县加入支付系统网点数达到44个,农民金融自助服务终端155台,银行卡助农自助取款服务点245个。同时,积极扩大农村有效抵押物范围,2012年,临朐县林权抵押贷款累计发放638笔,共 3320万元。加快推进农村保险试点,已设立镇街三农保险服务部5个,设立村级三农服务网点391个。

  三、拓宽直接融资渠道,加快推进企业上市步伐

 全力推进企业上市融资工作。一是遴选了恒远利废、恒彩数码、伟盛铝业等16家优质企业,作为上市后备资源,进行重点培植。二是加强培训学习。先后聘请华泰联合证券、中信证券、天津股权交易所的专家为企业授课,邀请明曦投资、鼎恒投资、宏源证券等多家中介机构到企业实地考察,为企业现场把脉。另外,积极组织企业参加省、市举办的各类上市培训班,进一步提高企业对资本市场的认知度。三是建立上市专业机构与专家库。遴选和推荐券商、律师、会计师等中介机构,对后备企业进行股改上市指导,拓展发展思路,加快上市进程。四是对重点上市企业华特磁电公司,专门成立了推进上市工作领导小组,进驻企业蹲点服务,召开部门现场会,对口解决推进上市过程中存在的问题。目前,该公司IPO上市申报材料已经国家证监会受理,进行到反馈意见阶段,有望明年实现挂牌。五是积极推动企业场外市场融资。筛选和动员大业化工、恒彩数码、东鸿包装、东临化工等成长性企业参与天交所、齐鲁股权交易中心的培训学习,探索股权挂牌融资模式。425,大业化工股份公司在天交所正式挂牌,完成私募融资5000万元,成为临朐县第一家到场外市场融资的企业。

鼓励符合条件的企业进行债券融资。针对企业个体规模小、单独融资难的实际,采取抱团融资的模式,积极推进中小企业集合票据和区域集优债券发行工作。2011年筛选推荐了华建铝业、新裕东铝业、伟业铝材、玉龙造纸、西城热电等多家企业参加中债公司牵头组织的区域集优债券发行工作。今年528日,华建铝业、新裕东铝业两家企业在银行间债券市场发行区域集优中小企业集合票据成功,共融资1.15亿元。

四、保险市场体系日益健全,保险功能进一步发挥

随着市场经营主体日益健全,保险机构数量快速增加。目前,临朐县共有在册保险机构25家,其中,财险公司15家、寿险公司7家、保险代理公司3家。2012年末,临朐县保险机构实现保费收入5.26亿元,比去年同期增长18.64%。其中,产险实现保费收入1.36亿元,同比增长33.42%;寿险实现保费收入3.89亿元,同比增长14.2%。临朐县保险机构累计支付各项赔款及满期支付共1.09亿元。其中:产险赔付5293万元,同比增长9.04%赔付率为38.78 %;寿险赔付1404万元,同比下降27.62%赔付率为3.61%,满期支付4242万元。2012年,临朐县内各保险机构共计上缴地方税金2254万元。今年1—6月份,全县纳入统计的19家保险机构实现保费收入3.2亿元,比去年同期增长3.33%。其中,产险实现保费收入0.94亿元,比去年同期增长44%;寿险实现保费收入2.26亿元,比去年同期下降7.54%19家保险机构累计支付各项赔款及满期支付共8241万元。其中:产险赔付3525万元,同比增长64%赔付率为37.48%;寿险赔付1175万元,同比增长75.11%赔付率为5.2%,满期支付3541万元。   五、不断强化金融监管,进一步优化金融生态环境

加强对小额贷款公司和融资性担保公司的监管工作。按照属地监管、重点监管的要求,实行主监管员制度,坚持现场监管与非现场监管相结合,每月一调度,每季一审核,还聘请中介机构,加强了专业审计监管。积极开展小额贷款公司年审、分类评级工作和融资性担保公司的年审工作。

严厉打击逃废金融债务和打击非法集资等违法活动。近三年,每年都制定印发《关于严厉打击逃废金融债务维护金融生态环境的通知》,采取行政、纪律、经济和法律等多种措施,在全县范围内开展严厉打击逃废金融债务、打击非法集资活动,切实帮助金融机构解决实际问题,维护了良好的金融生态环境。

完善规划,创新融资模式。一是进一步完善金融聚集区规划,积极推动南关新天地片区金融街、金融大厦的建设,引导银行、担保、基金、会计、评估、法律等各类金融资源聚集。二是鼓励各金融机构科学合理布局网点,鼓励到镇街社区设立营业网点,布设ATM机、POS机等服务终端,提高金融服务县域经济的质量和水平。三是探索建立融资新模式,逐步形成集银行授信、担保增信、股权投资、上市融资、小贷补充、质押创新等于一体的金融工作模式,不断拓宽企业融资渠道。支持银行业、证券业、保险业及其他各类金融业开展合作,鼓励复合型金融工具和品种在金融服务中的推广应用。四是引导企业加强管理,规范财务统计制度。选择一批优质企业,积极开展融资新模式试点工作。

强化服务,扩大信贷总量。一是落实措施,努力打造新型政银企合作关系。针对重点企业、骨干财源、政府融资、奶牛养殖、文化旅游等重点领域,组织不同形式的政银企对接活动,加强各方联系对接,提高融资的时效性,在平台建设上形成长效机制。二是完善金融服务中心功能,不断加强与县外金融机构的联系,加强协调配合,帮助其在临朐做大信贷总量。对符合条件的,积极鼓励和支持其在临朐设立总部或分支机构;对暂不符合条件的,搞好协调服务和数据统计,千方百计引金入临做大社会融资总量,服务全县经济发展。三是加快政府参股的融资性担保公司和产业投资基金的设立,利用财政资金的杠杆作用,撬动各类金融资源向重点产业、重点领域倾斜。

加强引导,鼓励直接融资一是加强培训,引导企业敢于和善于到资本市场融资。二是制定政策,鼓动企业大力开展直接融资。三是落实责任,强力推进。对各镇街、企业主管部门分解任务指标,大力推动企业上市、场外市场挂牌,发行企业债券(票据),引进设立产业发展基金、股权私募基金等,做好直接融资文章。目前,应结合全省形势和临朐企业实际,重点推动企业到齐鲁股权托管交易中心挂牌融资,依靠专业机构、专业市场的培育,推动企业到深交所、上交所挂牌上市。

加强监管,优化金融生态。一是支持各金融监管部门改进监管方式,完善监管手段,切实提高金融风险的识别、预警和处置能力。二是引导和督促金融机构增强风险防范意识,强化内控管理,培育良好的风险管理文化。三是扎实推进担保、典当、小额贷款公司等非银行业金融机构的设立审核和风险监测工作。四是不断深化社会信用体系建设,严厉打击逃废金融债务和保险诈骗等各类违法违纪行为。五是加大金融知识宣传力度,不断优化金融生态环境。